• +33 0145272071
  • zenfin@zenfin.fr

Placement et crédits

Placement et crédits

Courtage en prêts bancaire

Nous vous conseillons et optimisons les solutions de prêts bancaires souscrites auprès des banques.

Ainsi, nous permettons à nos clients un éclairage différent de votre banquier traditionnel en vous éclairant sur les aspects « métiers » de la banque.

Nous assurons également ces prêts, car là est le métier de l’assureur.

 

 

Assurance de prêt

Le banquier finance, l’assureur assure…

Nous sommes très compétitifs sur les assurances emprunteurs ou les assurances prises en délégation.

Nous couvrons donc les prêts que la banque vous finance dans des conditions tarifaires très avantageuses et avec une qualité de conseil que l’on veut irréprochable sur les garanties.

 

 

Bilan patrimoniaux et solutions d’investissements

Notre équipe de Conseiller en Gestion de Patrimoine et d’ingénieurs patrimoniaux sont à votre écoute pour:

  • faire un bilan de votre patrimoine personnel et professionnel
  • vous conseiller sur l’optimisation de ce patrimoine
  • préconiser les moyens d’actions afin d’atteindre vos objectifs.

Nous vous accompagnons pour rendre accessibles et compréhensibles les leviers fiscaux, sociaux, familiaux et légaux afin de réussir en toute connaissance de cause vos donations, successions, transmissions ou tout simplement optimisation de votre patrimoine.

 

Placements

Activité traditionnelle de notre cabinet de courtier , c’est plusieurs centaines de clients qui nous confient leur épargne. Nous sommes acteurs sur ce marché qui se veut complexe et globalisé. La pédagogie et le suivi sont nos deux forces. Nous confions l’essentiel de votre épargne aux acteurs les plus solides  pour une pérennité assuré de vos placements

Les solutions sont multiples: assurances vie, gestion profilée, mandat, compte titre PEA, compte titre personne morale, garantie de passif, compte de passage, refinancement de compte courant d’associés, livrets etc. Nous nous appuyons sur l’expertise et la solidité du groupe Allianz pour retenir le meilleur pour votre épargne.

 

Immobiliers

Nos Conseillers en Gestion de Patrimoine sont à votre disposition pour vous présenter les dispositifs qui vous intéressent sur un placement en immobilier

La défiscalisation est la cerise sur le gâteau, c’est pour cela que nous nous employons en amont à bien connaitre vos objectifs patrimoniaux.

 

Finance et conseil

Affacturage – mobilisation du poste client

Nous négocions pour vous et avec vous les meilleures conditions et les meilleurs aménagements de vos contrat pour permettre une gestion fluide et rapide. L’affacturage nécessite effectivement une expertise financière à la mise en place que nous détenons. Ce qui vous éclaire sur ce type de solution de financement court terme globalement poussées par les partenaires bancaires.

Conseil en Financement

Crédit d’impôts, subventions régionales ou nationales, financement moyen terme de matériel ou crédit bail… Nous sommes en mesure de vous conseiller sur ces domaines pour une fois encore entendre un discours objectif et ainsi maitriser mieux votre relation avec vos partenaires bancaires traditionnels.

Placements – gestion de trésorerie

Nos solutions vous permettent de bénéficier de gestionnaire d’actifs reconnus et solide pour placer vos excédents de trésorerie de votre entreprise.

Transmission / Succession / Donation

A qui transmettre son patrimoine? A quel moment? Par quel moyen? Voilà les réponses auxquelles nous répondons ensemble, dans le respect des cadres légaux et fiscaux. Ces sujets sont importants à préparer afin de pérenniser ce qui a été crée par votre travail.